¿Qué es el monitoreo de compliance?

El perfil de riesgo de un proveedor, cliente o colaborador puede cambiar en cualquier momento. Una nueva sanción, una noticia negativa o un cambio en su situación política son señales que necesitas detectar a tiempo para proteger a tu empresa.

Para eso existe el Módulo de Monitoreo de Compliance en Plutto, que te permite hacer seguimiento continuo de tus entidades y recibir alertas automáticas cuando algo cambia. En este artículo te explicamos cómo funciona y cómo sacarle el máximo provecho.

¿Qué es Compliance?

Compliance es el conjunto de políticas y controles que una empresa aplica para cumplir con las leyes y regulaciones que la rigen. Pero no se trata solo de cumplir, también implica actuar de forma ética y poder demostrarlo.

Su objetivo principal es prevenir, detectar y responder ante posibles infracciones legales o conductas irregulares que puedan poner en riesgo a la organización.

Dentro del compliance, hay algunas áreas clave que debes tener en cuenta:

• Cumplimiento normativo: Respetar las leyes y regulaciones que rigen la actividad de tu empresa, tanto locales como internacionales.

• Prevención del lavado de dinero y la corrupción: Incluye procedimientos de debida diligencia, monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas. Verificar con quién haces negocios y detectar operaciones sospechosas.

• Personas Expuestas Políticamente (PEP) y listas de sanción: Identificar y gestionar riesgos asociados a personas con cargos públicos o que figuran en listas de sanción internacionales (OFAC, Unión Europea, Naciones Unidas, entre otras).

• Noticias adversas: Detectar menciones negativas en medios sobre tus clientes, proveedores o socios, incluso cuando no hay sanciones formales.

• Conflictos de interés: Identificar cuando intereses personales o familiares pueden influir en las decisiones de negocio.

¿En qué consiste el monitoreo?

Evaluar a un tercero una sola vez al inicio de la relación no es suficiente. El riesgo cambia, hoy puede ser un proveedor sin observaciones y mañana aparecer en una lista de sanción.

Plutto monitorea automáticamente a tus entidades cada 24 horas y te alerta si detecta cambios en tres áreas:

• PEP: Cuando una entidad asume o deja un cargo público relevante.

• Sanciones: Cuando aparece en listas de sanción internacionales.

• Adverse Media: Cuando hay noticias negativas vinculadas a actividades ilícitas, fraude u otros riesgos.

Esto te permite reaccionar a tiempo y tener un registro trazable de que estás haciendo el seguimiento correcto, algo que cada vez más normativas exigen.

¿Cómo monitorear una entidad?

Para gestionar el monitoreo de una entidad, lo puedes hacer de tres maneras:

• Cargar masivamente una lista de RUTs con ayuda del equipo de Plutto

• Activar el monitoreo de forma automática cuando una entidad pasa a estado Habilitada

• Agregar entidades manualmente en la plataforma

¿Cómo revisar los resultados?

Desde el menú principal, en la sección de Cumplimiento puedes ver todas las entidades que estás evaluando, la idea es que puedas identificar entidades con alertas nuevas y revisar cada detalle de forma rápida y clara.

Filtra por "Con cambios" para enfocarte solo en las que tienen novedades, revisa el tipo de alerta y accede al detalle de cada caso.